前日夜に、つみたてキャラバンin福岡が開催され、翌日朝に佐賀に移動しました。お客様が予定時刻よりも早く会場にお越しくださったため、定刻より早くスタートしました。
スピーカーは、つみたてキャラバンのリーダーでもある、営業部の佐藤望未が務めました。

つみたてキャラバンの頼れるリーダー・佐藤は、企画・準備から各地での運営を引っ張ってきましたが、スピーカーとしてお客様の前でお話するのは今回が初めてです。自身の投資経験を交えながら丁寧に説明すると、お客様も資料にたくさんメモを書き込みながら熱心に耳を傾けてくださりました。

終了後は個別でご質問をお受けしました。
「投資信託はアクティブとインデックス、どちらを選んだらよいでしょうか」というご質問がありました。

インデックスファンドとは、日経平均株価やTOPIX、Ｓ＆Ｐ500など、それぞれのファンドが採用するインデックス（指数）の値動きに連動するように運用されるファンドです。アクティブファンドは、どの企業に投資するか、また、それらの企業をどの割合で保有するかについては、ファンドマネージャーの判断に委ねられます。

アクティブファンドでは柔軟な運用が可能である一方、市場平均以上の値上がりが期待される銘柄を選択するため、調査や分析を行なうためのコストがかかります。そのため一般的にインデックスファンドに比べて手数料が高いという側面もあります。一方、インデックスファンドは低コストで値動きがわかりやすいのですが、市場平均並みの運用成績を狙うため、それ以上のパフォーマンスを期待することはできません。

それぞれのファンドの特徴をご理解いただいた上で、ご自身の考え方や運用目的にあったファンドをご検討されてみてはいかがでしょうか。つみたて投資をされる際、どちらか一方ではなく、両方を持つという選択肢もあるとお伝えしました。。

別のお客様からは、スマートフォンでの運用報告書の見方や取引の操作方法をご質問いただきました。お客様と実際の画面をご確認いただきながらご案内しましたが、お会いしてご説明すると、お客様がどこがわかりづらいのかなど、対話を通して知ることができます。今後のサービス改善に繋がるヒントをいただくことができました。

キャラバン後は、地元の名店で佐賀名物「佐賀牛」でのランチタイムです。
私は、ふるさと納税でここ数年間、佐賀県のハンバーグを選んでいたのですが、今回初めて佐賀県で佐賀牛をいただく機会となりました。

また、佐賀駅近辺には、明治維新150年を記念してつくられた佐賀にゆかりのある25名の等身大「偉人モニュメント」があります。次のキャラバンのため長崎への移動があり、ゆっくり見ることはできませんでしたが、記念に写真におさめることはできました。早稲田大学創設者の大隈重信さんや、森永製菓の創業者の森永太一郎さんのモニュメントもおり、ベンチの隣に座ることもできるようになっていました。

今回参加したメンバーに感想を聞いてみました。

（レポート：経営企画＆広報・IR室　桜井）

＞＞＞つみたてキャラバン特設ページで今後のスケジュールを順次ご案内しております。

※当記事のコメントは、個人の見解です。当社が運用する投資信託や金融商品等の売却・購入等の行為の推奨を目的とするものではありません。