まるごとひふみ運用責任者よりメッセージ

「まるごとひふみ」は、「まるごとひふみ15」、「まるごとひふみ50」、「まるごとひふみ100」の総称で、その名の通り、「ひふみ」が運用する3つのファンド（投資対象は①主に日本株、②海外株、③世界の債券）に「まるごと」投資ができる投資信託シリーズです。

「まるごとひふみ100」は、①主に日本株と②海外株の組み合わせで、世界の株式に投資できます。 「まるごとひふみ15」（株式15％・債券85％）と「まるごとひふみ50」（株式50％・債券50％）は、①②の株式に加えて、③世界の債券にも投資できます。

「ひふみ」といえば株式のイメージが強いかもしれませんが、債券の基本的な魅力としては、キャッシュフローの見通しが良い点が挙げられます。つまり、償還までの期間（満期）が決まっていることや、満期時点で発行体が破綻していなければ額面金額が返ってくること、そして定期的に利息を受け取れるものが多いこと、などです。このあたりは株式にはない特長で、一般に「安全資産」と呼ばれるゆえんです。

こうした債券をお客様の資産構成に組み入れていただくことで、次のような効果が期待できます。
・債券は、株式とは逆方向に値動きをするケースが多く、リスクを分散することができる。
・債券は、株式と比べて相対的に値動きが小さく、運用期間中のハラハラ・ドキドキを低減できる。
・債券は、一般に、景気が悪いとき、むしろパフォーマンスは良くなる傾向がある。
これらの効果により、お客様のポートフォリオをサポートしてくれる役割があります。

したがって、「まるごとひふみ15」と「まるごとひふみ50」は、長期投資の核（コア）として、
・あまり大きなリスクを取りたくないお客様
・すべて株式へは怖いと感じるお客様
・はじめて投資の一歩を踏み出すお客様
・「投資の王道」ともいえる株式と債券の組合せに、「おまかせ」して分散投資したいお客様
などなど、多くのお客様のニーズを満たすものと考えております。

「まるごとひふみ100」も、長期投資の核（コア）として、
・世界の株式に分散投資をしたいお客様
・より高いリターンを狙いたいお客様
などのお客様のニーズを満たすものと考えております。

わたしたちは日々、株式チームと債券チームで協働しながら、投資先やマーケットについて洞察を深めています。国やセクターや銘柄なども柔軟に変更しながら、自分たちで運用判断を行ない、グローバルに投資しています。そして投資の成果や魅力について、顔を出して発信しています。 まさに、レオスの総力を結集したアクティブファンドといえる「まるごとひふみ」を、ぜひよろしくお願いいたします。