40代から50代にかけては、現役で働きながらも健康問題や家族の介護などが差し迫った問題として顕在化してきます。さらに近年ではこの年代の転職も珍しくなく、生活が大きく変化することも考えられます。

最初にご自身の生年月日や目標金額、つみたて期間を入力します。
続いて、投資商品を選びます。
投資信託ひふみシリーズのうち、外国株式に投資する「ひふみワールド」または、主に日本株に投資する「ひふみ投信」をシミュレーションに用います。どちらの投資信託も、これまでの実績から将来の運用成績を見積もり、つみたて投資のリターンが計算されます。

このように投資計画を立て、つみたてを始めるのは大きな一歩です。しかし老後を迎える前のタイミングで「万が一のこと」が起こってつみたてが止まってしまったり、投資していた資金を取り崩すといった事態も起こりえます。せっかく始めた投資も、途中で継続できなくなれば計画は崩れてしまいます。
投資を続けられるかどうかもまた、老後資金を考える上での重要なリスクといえるでしょう。

そこで役に立つのが、つみたて投資の継続をサポートする保険「つみえーる」です。

「つみえーる」は、投資信託のつみたて期間中に、万一※1のことがあった際には、
つみたて予定の資金をひふみ※2が代わりにご用意するサービスです。
これからつみたてる予定金額の合計が、保険金として支払われます※3。

さきほどのシミュレーション機能の続きのページでは、保険料について見ることができます。「つみえーる」はつみたて投資にプラスして加入することができる掛け捨ての保険で、保障の内容によって毎月の保険料が異なります。

Aさんは毎月のつみたて投資額44,000円にプラスして、次の「通常プラン」または「充実プラン」の保険を選ぶことができます。「通常プラン」を選んだ場合は毎月の引き落とし金額は48,360円に、「充実プラン」を選んだ場合は53,980円になります。

※1 保険金支払い事由についてはこちら
通常プラン：死亡保障＋障害・介護保障*1に対応しています。
充実プラン：死亡保障＋障害・介護保障*1＋三大疾病*2に対応しています。
*1
疾病の発病、傷害の発生により、国民年金法に基づく障害等級2級以上に認定された場合または、疾病の発病、傷害の発生により、介護保険法に基づく公的介護保険制度による要介護２以上に認定された場合
*2
【がん】生まれて初めてがん（悪性新生物）と診断確定された場合（上皮内がんは含まない）
【急性心筋梗塞】急性心筋梗塞を発病し、その治療を目的として手術または20日以上の入院をされた場合
【脳卒中】脳卒中を発病し、その治療を目的として手術または20日以上の入院をされた場合
※2 保険金等は、引受保険会社であるT＆Dフィナンシャル生命がお支払いします
※3 保険金額には上限があります

※当記事のお客様のコメントは、事実に基づく特定のお客様ご個人のご感想、ご見解ではありますが、当該お客様もしくは当社が市場動向、当社運用ファンドおよび当社ファンドに組み入れられる個別銘柄の将来の結果ならびに当社の今後の業務等について保証もしくはお約束するものではありません。ならびに、特定の個別銘柄の当社運用ファンドへの組み入れ等をお約束するものではなく、また、当社運用ファンドを含む金融商品等の売却・購入等の行為の勧誘もしくは推奨を目的とするものではありません。