自由つみたて

ひふみ投信では、毎月決まった金額をつみたてる「毎月同額つみたて」に加え、引落金額や引落月を自由に選べる「自由つみたて」をご用意しております。お客様のライフスタイルに合わせたマイペースの資産形成にお役立てください。

自由つみたてとは?

  1. 月々の引落金額は
    お客様のペースで設定可能

    「いつ」、「いくら」引き落とすかを自由に設定いただけます。

    1回の引き落としの最低金額は1,000円、1年に1回以上の引き落としの設定が必要です。

  2. Webから簡単に
    引落金額を変更

    「ひふみWebサービス」からかんたんに月々の引落金額の設定を変更できます。

    毎月15日(休業日の場合は前営業日)15時までに設定いただくと翌月からご指定の引き落としが可能です。

たとえば、こんな使い方。
  • 2ヶ月に1回+ボーナス月で年間12万円のつみたて: 図2ヶ月に1回+ボーナス月で年間12万円のつみたて: 図
  • それなら、つみたてを3分割!: 図それなら、つみたてを3分割!: 図

「自由つみたて」のご利用方法

「自由つみたて」のご利用には「つみたて購入」および「ひふみWebサービス」のご契約が必要です。

  • 口座をお持ちでない方

    自由つみたてのお申込みは口座開設完了後に「ひふみWebサービス」より承っております。

  • 「定期定額引落し購入」ご契約中の方

    すでに「自由つみたて」がご利用可能な状態です。以下の手順でご利用いただけます。

    1. ひふみWebサービスにログイン
    2. 「つみたて内容変更」メニューより引き落としの月、金額を入力する
ひふみ投信に係るリスクについて
「ひふみ投信」は、国内外の株式を組み入れるため、株価変動の影響を大きく受けます。
一般に株式の価格は、個々の企業の活動や業績、国内および国外の経済・政治情勢などの影響を受け変動するため、株式の価格が下落した場合には基準価額は下落し、投資元本を割り込むことがあります(株価変動リスク)。
外貨建資産を組み入れた場合、当該通貨と円との為替変動の影響を受け、 損失が生じることがあります。また、当該国・地域の政治・経済情勢や株式を発行している企業の業績、市場の需給等、さまざまな要因を反映して、「ひふみ 投信」の基準価額が大きく変動するリスクがあります(為替変動リスクとカントリーリスク)。
したがって、お客様(受益者)の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。この他には、流動性リスクや信用リスク等があります。
詳しくは、投資信託説明書(交付目論見書)の「投資リスク」をご覧ください。
お客様の負担となる費用について

◇お客様に直接ご負担いただく費用:ありません

  • 申込手数料・換金(解約)手数料・信託財産留保額は一切ありません。
  • なお、「スポット購入」に際しての送金手数料はお客様負担となります。

◇お客様に間接的にご負担いただく費用:次のとおりです

信託報酬
信託財産の純資産総額に対して年率1.078%(税抜年率0.980%)の率を乗じて得た額。 信託報酬とは、投資信託の運用・管理にかかる費用のことです。日々計算されて、投資信託の基準価額に反映されます。 なお、毎計算期間の最初の6ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了のとき「ひふみ投信」の信託財産から支払われます。
監査費用
信託財産の純資産総額に対して年率0.0055%(税抜年率0.0050%)の率を乗じて得た額。 (なお、上限を年間88万円(税抜年間80万円)とします。当該上限金額は契約条件の見直しにより変更となる場合があります。)
日々計算されて、毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます。
その他の費用
組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料(それにかかる消費税)先物取引・オプション取引等に要する費用、外貨建資産の保管等に要する費用租税、信託事務の処理に要する諸費用および受託会社の立替えた立替金の利息など。これらの費用は、運用状況等により変動するものであり、予めその金額や上限額、計算方法等を具体的に記載することはできません。
ファンドマネージャー
メッセージ
その他の商品
<当社から直接買う>
<銀行・証券会社で買う>
<確定拠出年金を通じて買う>