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ライフプランの中でつみたて投資をうまく活用するには?つみたてキャラバンレポートvol.38 @岐阜県

3月5日(日)、岐阜県岐阜市にて「つみたてキャラバン@岐阜」を開催しました。

今回つみたてキャラバン@岐阜をレポートするのは、「つみたてキャラバンレポーター」、営業部の井波です。普段はひふみの直接販売のお客様向けの企画、情報発信等を担当しています。岐阜には青春の思い出があり、大学時代にボート部のマネージャーとして加茂郡の川辺漕艇場で夏合宿をしたことを今でも鮮明に覚えています。

【メンバー紹介】

内藤 誠(ないとう まこと)株式戦略部 シニア・アナリスト
ちょうどコロナ前の2019年12月に岐阜旅行で訪れて以来、2回目の訪問でしたが、街並みや現地の方も温かく次回は旅行でも訪れたいと感じるキャラバンでした!!
普段は株式のアナリストをしており、次なる成長企業を発掘しようと毎日調査しております。

千葉 俊信(ちば としのぶ)債券戦略部 シニア・ファンドマネージャー
債券のファンドマネージャーとして2022年10月入社しました。皆様のお役に立てるよう頑張ります。岐阜は名水が数多く、サウナ好きとしては行ってみたいところでした(今回はサウナに寄れずでしたが)。

髙畠 幹夫(たかばたけ みきお)債券戦略部 シニア・クレジットアナリスト
2023年2月入社とレオス歴はまだ短いですが、国内外の社債の分析を担当するアナリストとして、皆様のお役に立てるよう頑張っていこうと思います!両親の実家が石川なので、南から北に日本の真ん中を縦断する「昇龍道」の仲間、岐阜には前から親しみを感じておりました!

水野 宏樹(みずの ひろき)コミュニケーション・センター部 部長
岐阜県東濃出身、リニアが開通すると帰省が楽になるので早くできてほしいと待ちわびています。当社業務としては、お客様のお問い合わせ窓口や事務センターの管理、取引システムの改善企画を担当しています。

岐阜城からの絶景と岐阜市民のソウルフード

つみたてキャラバン@岐阜は午後からのスタートだったので、コミュニケーション・センター部の水野は、午前中に岐阜のシンボルである岐阜城を訪れました。水野は岐阜県東濃出身です。
岐阜城は金華山(きんかざん)の山頂に位置していて、麓からはロープウェーで山頂まで登ります。海外の方も含めて観光客で賑わっていて、活気を感じました。
岐阜城の展望台からは、美しい長良川と岐阜の街並み、その向こうには山並みが見渡せました。

観光のあとは、岐阜市民のソールフード「冷やしたぬきそば」で腹ごしらえ!水野は、岐阜市内で冷やしたぬきそばを出すお店が新しくできてブームになっていると噂に聞いていたので、ようやく食べることができたそうです。天かす、甘く煮た油揚げが載っていて、冷たい甘辛の濃い目のつゆに、冷たいそば!冬でも「冷やし」で食べるそうです。とてもおいしそうですね!岐阜市を訪れた際にはぜひ食べたいです。

ライフプランの中でつみたて投資をうまく活用するには?

当日のスピーカーは株式戦略部の内藤が担当しました。会場はほぼ満席でした。ご夫婦や、お子さまを連れて家族で参加してくださった方も多くいました。
内藤は、お客様が投資を身近に感じられる例として、「コンビニで支払ったペットボトルのお茶代の160円のゆくえ」について特に力を入れてお話ししました。お客様は手元の資料から顔を上げ、内藤の方を見ながら熱心に聞いてくださいました。
債券戦略部の千葉と高畠はつみたてキャラバンに初めての参加でしたので、内藤が熱く語り掛ける姿と、それを熱心に聞いてくださるお客様の姿を見て、今回参加できてよかった、と話していました。

セミナー終了後は質疑応答で、いくつかの質問にお答えしました。
ひふみ投信の運用体制や、NISAの移管についてなど幅広い質問をいただき、内藤や水野からお答えしました。
ある方が手を挙げて「住宅購入の予定がありますが、手元資金と住宅ローンの割合に悩んでいます。それに加えて投資も始めたいのですが、どのように考えればよいのでしょうか?」と質問してくださいました。また別の方からは「家族で使うために10年後にこれくらいの資金が必要です、というふうに決まっているときは、どうやって投資していけばいいでしょうか?」というご質問もいただきました。
内藤からは「つみたて投資を上手に使うには、生活に必要なお金や、自己投資に使う以外の余ったお金(余剰資金)で始めていただくのがいいと思います。それとは別に、将来これくらい稼げるだろうという収入の見通しを立てて、足りない分は貯金をつみたてるとか、転職して収入を上げるといった、ご自身の力でキャッシュフローをコントロールできる方法も検討したほうがいいのではないでしょうか。投資は将来どのくらい利益が出るのか不確実なので、分けて考えるといいと思います。」とお答えしました。

全体での質疑応答が終了してからも、会場には数人のお客様が残ってくださり、レオスメンバーそれぞれが個別にご質問にお答えしました。
債券についての個別のご質問も多くいただき、債券戦略部の千葉と高畠からお答えしました。

以前、オンラインで開催した懇親会「ひふみの日」で千葉とお話しいただいたお客様が偶然来場していて声を掛けてくださり、初めてお会いできたという、嬉しい出来事もありました。

拙いプレゼンにも関わらず熱心に聞いて頂きありがとうございました!!大変多くのお客様から「つみたて投資に対する疑問」「ライフプランを踏まえた投資の考え方」「ひふみ投信への熱い想い」を直接お伺いでき大変嬉しく思っています。お客様が今回のセミナーを通じてつみたて投資への関心を持って頂けていれば幸いです。セミナー後も多くのお客様に個別質問を頂けたことで、プレゼン以上の内容の濃いコミュニケーションが取れたと思っています。今後リアルなセミナーもより一層増えてくると思いますので是非会場でまたお話させて下さい!楽しみにしております!!

つみたてキャラバンに初めて参加いたしました。お客様と実際にお話しすることができ、有意義な時間でした。今後も機会があれば参加したいと思います。

初めて参加するつみたてキャラバンとなりましたが、お客様と実際にお話しする時間もあり、とても勉強になりました。今後もこうした機会を通じて、お客様との交流を深めていきたいです。個人的には最近サウナ通いを始めておりますので、次回岐阜を訪れる際は、ご当地サウナにもぜひ行ってみたいと思います。

ほぼすべてのお客様からたくさんの質問をお寄せいただいたおかげで、大変盛り上がったセミナーになりました。ありがとうございました。
「再来週開催の愛知のつみたてキャラバンにも友達を連れて参加します」と仰ってくださったお客様もいらっしゃって大変嬉しかったです。
出身県でありながら、あまり岐阜市に伺う機会がなかったのですが、今回は金華山のロープウェイに乗って岐阜城見学、ランチに冷したぬきそばを堪能できました!!

つみたてキャラバンが、参加者の方が投資やつみたてについて考えを深めるきっかけになれたら嬉しいです。
岐阜の皆さん、ありがとうございました!


(レポート:営業部 井波)

※当記事のコメントは、個人の見解です。当社が運用する投資信託や金融商品等の売却・購入等の行為の推奨を目的とするものではありません。