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よくあるご質問

ひふみ投信について

特徴は何ですか?

ひふみ投信の特徴については次のページをご確認ください。

ひふみ投信の特徴
運用の基本方針を教えてください

国内外の長期的な経済循環や構造の変化などを勘案して、適切な国内外の株式市場を選びます。
そのなかで徹底的な調査・分析を行い、長期的な企業の将来価値に対してその時点での市場価値が割安と考えられる株式を選別して、長期的に分散投資します。

外国株にも投資をしますか?
はい。
国内外の株式を投資対象とします。
「ひふみ投信」、「ひふみプラス」、「ひふみ年金」の違いは何ですか?
当社が直接販売している「ひふみ投信」と販売会社で販売している「ひふみプラス」、確定拠出年金専用の「ひふみ年金」は同じ「ひふみ投信マザーファンド」に投資しているため、投資方針、組入銘柄等に相違はありません。
ファンドの仕組みや情報開示、最低購入単位など、主な違いは下記のとおりです。

■仕組み
  • ひふみ投信
購入して5年以上保有された場合には、該当する口数に対して信託報酬の一部を還元する「資産形成応援団」をご提供しております。
詳しくはひふみ投信-商品概要をご覧ください。
  • ひふみプラス
全体の運用残高の増加にともないお客様の信託報酬が逓減します。純資産総額500億円までは年0.980%(税抜)でひふみ投信と同率です。
詳しくはひふみプラス-商品概要をご覧ください。
  • ひふみ年金
確定拠出年金制度をご利用する場合のお申込みに限りご購入いただけます。信託報酬率は年0.7600%(税抜)と3つのひふみの中では低い水準でご提供しております。
詳しくはひふみ年金-商品概要をご覧ください。


■情報開示
各ファンドとも、毎月、前月末時点での組入銘柄(上位10位まで)や期間別収益率を掲載した運用レポートを作成して、ホームページに掲載しています。
また、ひふみ投信、ひふみプラスの運用レポートでは運用責任者のコメント等も掲載しています。

 ひふみ投信の運用レポートはこちら
 ひふみプラスの運用レポートはこちら
 ひふみ年金の運用レポートはこちら

ひふみ投信の場合、電子交付サービスをご利用のお客様には、より詳しい組入情報や様々な運用状況のデータを開示しております。
また、運用責任者のコメントを月後半にもお届けしています。


■最低購入単位・手数料
  • ひふみ投信
申込単位が1,000円以上1円単位で、購入手数料は無料です。
  • ひふみプラス
最低購入単位が1万円未満であったり、手数料率が0~3.24%と販売会社によって異なりますので、各社にご確認をお願いします。
ひふみプラスの販売会社はこちら
  • ひふみ年金
購入単位は1円以上1円単位となります。購入手数料は販売会社が定める料率となりますので、各社にご確認をお願いします。
また、販売手数料とは別に口座管理料等が発生する場合がございますのでご注意ください。
ひふみ年金の販売会社はこちら

なお、各ファンドに対するお客様からの日々の流入・流出金額は異なります。その現金の比率の調整を行う都合上、基準価額の変動率は完全に一致するとは限りません。
運用状況を知ることはできますか?
毎月1回開催されるひふみ投信、ひふみワールドのセミナー「ひふみアカデミー」で運用状況をご説明している他、運用状況や組入銘柄を記載した運用レポートを毎月作成しており、ホームページの「ひふみ投信TOP」・ひふみワールドTOPでご覧になれます。

なお、ひふみWebサービスをご利用のお客様には、より詳しい情報や運用責任者のコメントを記載したレポート(毎月2回発行)を提供しております。
ひふみWebサービスにログイン後の「各種資料(報告書)」をご覧ください。
ひふみ投信はどこで買えますか?
当社がお客様に直接販売をしております「ひふみ投信」については、当社で証券総合取引口座の開設をいただき、ご購入いただけます。
また、「ひふみプラス」については以下の販売会社を通じてご購入いただけます。

販売会社一覧
資産形成応援団(信託報酬一部還元方式)とは何ですか?
5年以上保有していただいている「ひふみ投信」または「ひふみワールド」の口数について、信託報酬の一部相当額を当社がお客様に還元することにより、信託報酬を実質的に割り引くというものです。
お客様の長期投資を応援するために当社が設けた制度で、日本で初めての仕組みです。

還元率(応援率)は、以下の通りです。
  • ひふみ投信
5年以上保有   年率0.2%
10年以上保有 年率0.4%
  • ひふみワールド
5年以上保有   年率0.1%
10年以上保有 年率0.25%

なお、還元する資金で「ひふみ投信」または「ひふみワールド」を買付けして、お客様にお渡しします。
原則として現金での支払いはございません。

信託報酬とは?
資産形成応援団とは、いつ、どのように還元されるのですか?
年に2回(4月・10月)、お客様に還元される金額(応援金)で「ひふみ投信」または「ひふみワールド」を買付けして、お客様にお渡しします。

まず、お客様が「ひふみ投信」または「ひふみワールド」を買付けすると、その受渡日(※1)の5年後の応答日および10年後の応答日が、お客様の「権利確定日」になります。
当社ではこの権利確定日以降、日々、お客様に還元する金額の計算を行います(1日当りの応援金を算出:※2)。
そして、毎年4月5日および10月5日(※3)から数えて5営業日後の基準価額(※4)を用いて応援金による買付を行い、翌営業日に保有口数が増加します。(受渡日)

(※1)複数の買付がある場合には、それぞれの買付受渡日
(※2)1日当りの応援金の計算方法
    前日の権利口数 × 前日の1万口当り基準価額 ÷ 10,000 × 応援率(還元率)÷ 365日(うるう年は366日)
    〇応援率・・・ひふみ投信:5年以上保有の場合は年率0.2%、10年以上保有の場合は年率0.4%
           ひふみワールド:5年以上保有の場合は年率0.1%、10年以上保有の場合は年率0.25%
    〇小数点第6位を切捨て
(※3)休業日の場合には翌営業日
(※4)ひふみワールドの場合、ファンド休業により日程が変わる場合がございます
長く保有すると支払う信託報酬が安くなるのですか?
保有期間の長短にかかわらず、目論見書に記載されている投資信託毎に、設定された信託報酬をいただいております。
また、当社ではお客様の長期投資を応援するために、信託報酬の一部をお客様に還元する制度がございます。
詳しくは以下をご参照ください。

資産形成応援団(信託報酬一部還元方式)とはなんですか?
複数回にわたって買付けした後に一部を解約(換金)した場合、資産形成応援団はどのように取り扱われますか?
一部を解約(換金)した場合は、買付日が新しい分から解約したものとして取り扱います。
つまり、信託報酬の還元の有無を判断するための保有期間の計算は、古い買付取引から行います。

もし、お客様が保有口数をすべて解約した後に再度買付けした場合には、解約後の買付から保有期間をあらためて計算します。
資産形成応援団はどう計算されますか?
資産形成応援団の詳細

1. 応援の条件等
<ひふみ投信>
買付けから5年以上継続的に保有されている受益権口数に対して、当該口数に係る資産残高(信託報酬を算出するのと同じ資産残高をいいます。以下同じ。)の年率0.2%、および10年以上継続的に保有されている口数に対して、当該口数に係る資産残高の年率0.4%(以下、前者を含めて「応援率(一部還元率)」といいます。)に相当する応援金によって、次の計算式に基づく買付けを行います。

<ひふみワールド>
買付けから5年以上継続的に保有されている受益権口数に対して、当該口数に係る資産残高(信託報酬を算出するのと同じ資産残高をいいます。以下同じ。)の年率0.1%、および10年以上継続的に保有されている口数に対して、当該口数に係る資産残高の年率0.25%(以下、前者を含めて「応援率(一部還元率)」といいます。)に相当する応援金によって、次の計算式に基づく買付けを行います。

2. 応援の実務
・権利確定日
 買付受渡日(複数の買付けがある場合には、それぞれの買付受渡日)の5年後の応答日および10年後の応答日(以下「権利確定日」といいます。)とします。

・応援金の計算
 権利確定日以降、日々次の算式による計算を行います。
 1日当り応援金(小数点第6位切捨て)= 前日の権利口数 × 前日の1万口当り基準価額 ÷ 10,000 × 応援率(一部還元率) ÷ 365日(うるうは366日)

 日々計算された応援金は、次項にしたがい、お客様の口座に入金され受益権の買付けに充当されます。

・応援金による買付け時期
 毎年4月5日および10月5日(ともに休業日の場合には翌営業日)から数えて5営業日後の基準価額を用いて応援金による買付を行い、翌営業日に保有口数が増加します。

3. 応援口数の取扱いについて
新規にお買付けいただいた場合と同様のお取扱いとさせていただきます。すなわち、「資産形成応援団(信託報酬一部還元方式)」の適用は、5年経過後となります。

4. 一部解約時の対応
複数回にわたり「ひふみ投信」、または「ひふみワールド」をご購入いただいているお客様(受益者)が、一部解約をされる場合には、買付約定日が直近の受益権からの解約となります(後入先出法)。

5. 全部解約時の対応
長期保有受益権をお持ちのお客様が全部解約をされる場合には、例外的に、解約申込日前日までの応援金を、解約代金とともにお支払いいたします。

6. 応援金に係る税金等
応援金は雑所得となり、課税の対象となります。お客様それぞれのご事情に応じて、ご処理いただく必要がありますので、ご注意ください。
応援金とは何ですか?
資産形成応援団(信託報酬一部還元方式)の仕組みにより、お客様に還元される金額のことです。
5年以上保有されている口数分の資産残高に応援率(※)を乗じて算出されます。

※応援率は、以下の通りです。
  • ひふみ投信
5年以上保有    年率0.2%
10年以上保有  年率0.4%
  • ひふみワールド
5年以上保有    年率0.1%
10年以上保有  年率0.25%

なお、還元する資金で「ひふみ投信」または「ひふみワールド」を買付けして、お客様にお渡しします。
原則として現金での支払いはございません。
応援金は現金でもらえますか?
いいえ。
現金ではなくご購入の投信「ひふみ投信」または「ひふみワールド」を買付けして口数でお客様にお渡しします。
複数回に分けて買付けしている場合、応援金はどのようにもらえるのですか?
応援金は、5年以上および10年以上保有されている口数を還元対象として投資信託毎、保有期間毎に定めた還元率を基に算出いたします。以下が参考例となります。

(参考例)
お客様が、2012年より継続してつみたて購入されている場合

【5年後(2017年)の還元対象】
 5年超 - 2012年に取得した口数

【6年後(2018年)の還元対象】
 5年超 - 2012年、2013年に取得した口数

【10年後(2022年)の還元対象】
 5年超 - 2013年から2017年に取得した口数
 10年超 - 2012年に取得した口数

投資信託毎および保有期間毎に定められている応援金還元率は、以下をご参照ください。
資産形成応援団(信託報酬一部還元方式)とは何ですか?
付与されている応援金の金額は確認できますか?
ひふみWebサービスの「残高照会」画面の「その他明細」で、お客様に還元する金額を確認することができます。
コミュニケーション・センターへのお電話でも照会を承ります。
応援金は課税対象になりますか?
はい。
応援金は雑所得となり課税対象となりますが、お客様それぞれのご事情に応じて処理が異なってまいります。

雑所得は、他の所得と合算して1年間の総所得を求めて、確定申告によって最終的に修める税金額が計算されます。
ただし、年間の給与収入額が2000万円以下の給与所得者で、且つ給与所得および退職所得以外の所得(雑所得など)の合計額が20万円以下である場合には、確定申告をする必要はありません。

※税法が改正された場合には、内容が変更になる可能性があります。
相続が行われることになった場合、応援金の権利も移管の対象になりますか?
いいえ。あいにく応援金の権利は相続の対象外とさせていただいております。
被相続人に付与された応援金は、相続による移管を行う時点で精算(お振込み)させていただき、応援金の権利は相続の時点で消滅します。

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